理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（ ）。

试卷相关题目

• 1理财规划一般包括（ ）。

  A.教育规划

  B.就业规划

  C.投资规划

  D.移民规划

  E.退休养老规划

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• 2确定理财目标所遵循的SMART原则是指（ ）。

  A.具体明确（Specific)

  B.可以量化和检验的（Measurable)

  C.合理性和可行性(Attainable)

  D.实事求是（Realistic)

  E.有时限和先后顺序(Time-binding)

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• 3客户的理财目标一般包括（ ）。

  A.家庭收支与债务管理

  B.家庭财富保障

  C.投资规划

  D.教育投资规划

  E.退休养老规划

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• 4下列关于工资薪金和投资收人说法正确的有（ ）。

  A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

  B.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大

  C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

  D.投资收人完全具有主动争取更高收益的性质

  E.当两种收入相当时，即达到了财务自由

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• 5—般来说，个人或家庭的收人来源有(   )。

  A.工资薪金

  B.其他与社会工作角色相关的收入

  C.个人或家庭进行金融投资所得

  D.个人或家庭进行实业投资所得

  E.政府救济

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• 6下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（ ）。

  A.税务、养老金政策变化

  B.公积金政策变化

  C.利率、汇率政策的突然调整

  D.政府决定对某个领域进行改革或整顿

  E.客户继承大笔遗产

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• 7理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可 能同时实现。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求髙收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。（ ）

  A.正确

  B.错误

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