风险管理—风险管理基础

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• 1权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级，则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（ ）增加。

  A.声誉风险

  B.操作风险

  C.信用风险

  D.法律风险

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• 2商业银行通常设定贷款投放的行业比例，这种做法属于（）策略。

  A.风险转移

  B.风险规避

  C.风险分散

  D.风险对冲

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• 3商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的髙风险状态，此类风险事件属于（ ）类别。

  A.操作风险

  B.流动性风险

  C.法律风险

  D.市场风险

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• 4在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是( )。

  A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提髙风险容忍度和经济资本配置

  B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额

  C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施

  D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的 经济资本

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• 5在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。

  A.减少经济资本配置

  B.降低风险暴露

  C.风险转移

  D.设定止损限额

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• 6关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（ ）。

  A.操作风险不会对流动性造成显著影响

  B.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难

  C.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险

  D.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动

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• 7假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。

  A.贷款金额为2000万元且可收回率为40%

  B.贷款金额为1000万元且无任何担保

  C.贷款金额为1100万元且有保证担保

  D.贷款金额为2200万元且可收回率为50%

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• 8下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（ ）。

  A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

  B.客户通过代理收付款进行洗钱活动

  C.委托方伪造收付款凭证骗取资金

  D.业务中贪污或截留代理业务手续费

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• 9某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。

  A.外部事件

  B.内部流程

  C.人员因素

  D.系统缺陷

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• 10( )是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。

  A.操作风险

  B.国别风险

  C.流动性风险

  D.市场风险

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