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下列关于工资薪金和投资收人说法正确的有( )。

发布时间:2021-11-01

A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

B.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大

C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

D.投资收人完全具有主动争取更高收益的性质

E.当两种收入相当时,即达到了财务自由

试卷相关题目

  • 1—般来说,个人或家庭的收人来源有(   )。

    A.工资薪金

    B.其他与社会工作角色相关的收入

    C.个人或家庭进行金融投资所得

    D.个人或家庭进行实业投资所得

    E.政府救济

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  • 2 客户信息中的定量信息包括( )。

    A.家庭各类资产额度

    B.家庭各类负债额度

    C.家庭各类收入额度

    D.家庭各类支出额度

    E.家庭储蓄额度

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  • 3专业理财师在拜访新客户过程中要( )。

    A.对自身工作性质的准确定位

    B.把自己定位为一名销售人员

    C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

    D.表现出一名专业理财人员的风范

    E.更多地关心客户的需求

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  • 4理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行; ⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户

    B.相且需求明确的客户

    C.只需要做某一方面的具体规划的客户

    D.老客户

    E.理财师已有丰富的工作经验

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  • 5专业理财师的工作目标和重心是( )。

    A.帮助客户解决问题

    B.实现其理财目标

    C.寻找、开发优质客户

    D.服务过程中实现双贏

    E.深人了解客户

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  • 6客户的理财目标一般包括( )。

    A.家庭收支与债务管理

    B.家庭财富保障

    C.投资规划

    D.教育投资规划

    E.退休养老规划

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  • 7确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。

    A.具体明确(Specific)

    B.可以量化和检验的(Measurable)

    C.合理性和可行性(Attainable)

    D.实事求是(Realistic)

    E.有时限和先后顺序(Time-binding)

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  • 8理财规划一般包括( )。

    A.教育规划

    B.就业规划

    C.投资规划

    D.移民规划

    E.退休养老规划

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  • 9理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。

    A.事先重复沟通

    B.让客户有明确的预期

    C.强调理财规划方案的整体性

    D.总体把握方案执行进度效果

    E.降低客户的资金成本、费率

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  • 10下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有( )。

    A.税务、养老金政策变化

    B.公积金政策变化

    C.利率、汇率政策的突然调整

    D.政府决定对某个领域进行改革或整顿

    E.客户继承大笔遗产

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