确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。
A.具体明确(Specific)
B.可以量化和检验的(Measurable)
C.合理性和可行性(Attainable)
D.实事求是(Realistic)
E.有时限和先后顺序(Time-binding)
试卷相关题目
- 1客户的理财目标一般包括( )。
A.家庭收支与债务管理
B.家庭财富保障
C.投资规划
D.教育投资规划
E.退休养老规划
开始考试点击查看答案 - 2下列关于工资薪金和投资收人说法正确的有( )。
A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”
B.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大
C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度
D.投资收人完全具有主动争取更高收益的性质
E.当两种收入相当时,即达到了财务自由
开始考试点击查看答案 - 3—般来说,个人或家庭的收人来源有( )。
A.工资薪金
B.其他与社会工作角色相关的收入
C.个人或家庭进行金融投资所得
D.个人或家庭进行实业投资所得
E.政府救济
开始考试点击查看答案 - 4 客户信息中的定量信息包括( )。
A.家庭各类资产额度
B.家庭各类负债额度
C.家庭各类收入额度
D.家庭各类支出额度
E.家庭储蓄额度
开始考试点击查看答案 - 5专业理财师在拜访新客户过程中要( )。
A.对自身工作性质的准确定位
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
开始考试点击查看答案 - 6理财规划一般包括( )。
A.教育规划
B.就业规划
C.投资规划
D.移民规划
E.退休养老规划
开始考试点击查看答案 - 7理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。
A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率
开始考试点击查看答案 - 8下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有( )。
A.税务、养老金政策变化
B.公积金政策变化
C.利率、汇率政策的突然调整
D.政府决定对某个领域进行改革或整顿
E.客户继承大笔遗产
开始考试点击查看答案 - 9理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件,因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可 能同时实现。( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 10个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响,为了保证目标的实现必须坚持原则,不能进行个人理财规划的调整。( )
A.正确
B.错误
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