银行管理—监管措施、行政处罚与行政救济

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• 1根据《中国银保监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。

  A.效率优先、兼顾公平

  B.诚信合规、审慎监管

  C.公平、公正、公开

  D.有法可依、有法必依

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• 2根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。

  A.行政复议只审査具体行政行为是否合法

  B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行 政机关申请复议

  C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼

  D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式

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• 3根据《银行业监督管理法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。

  A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利

  B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

  C.责令分支机构终止营业

  D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

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• 4下列关于行政处罚原则中维护当事人的合法权益原则，说法错误的是（）。

  A.在行政处罚过程中，当事人无赔偿请求权、申诉检举权

  B.在行政处罚过程中，当事人有知情权、确认权、申请回避权、陈述申辩权、举证权、 免于不利陈述权、申请听证权、申请复议权、提起诉讼权等

  C.行政机关在处罚过程中，有可能存在适用法律不当、滥用自由裁量权、办案程序不 当、不注重当事人陈述申辩甚至掺杂个人好恶等问题

  D.维护当事人合法权益原则，其目的是维护法律的公正性，把权力装进制度的笼子

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• 5当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取 ( )的强制措施。

  A.责令暂停部分业务

  B.限制资产转让

  C.限制分配红利和其他收入

  D.撤换董事、髙级管理人员或者限制其权利

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• 6下列有关部分国家和地区对监管强制措施的规定错误的是（ ）。

  A.对于违反法令法规或规则的银行及其董事和管理人员，美国银行监管机构有权处以 民事罚款

  B.当银行发生重大不当行为时，美国银行监管机构可以采取强制措施对银行董事、管 理人员予以撤职或停职

  C.当银行的问题非常严重时，美国联邦存款保险公司无权终止与其签订的存款保险 合同

  D.对于资本严重不足，问题非常严重已无法挽救的银行，美国银行监管机构有权对其 接管或清算

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• 7下列关于行政处罚原则中处罚与教育相结合原则的相关说法，错误的是（）。

  A.处罚本身的教育作用不强，需要与教育相结合

  B.—方面要对违反行政管理法律规范的行政相对人进行惩罚，另一方面也要教育他们 自觉遵守法律

  C.教育须以处罚为后盾，教育代替不了处罚

  D.行政处罚主要是通过对违反行政法义务的行政相对人进行惩罚，从而对其本人及其 他行政管理相对人产生威慑作用，抑制并预防将来可能的对行政管理秩序的侵害

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• 8行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。

  A.3

  B.5

  C.7

  D.15

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• 9下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。

  A.依法进行行政处罚

  B.涉及与自己有利害关系的争议时，实行回避制度

  C.平等对待相对人

  D.合理考虑相关因素

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• 10行政处罚原则中的公平原则最初来源于( )。

  A.民法领域

  B.商法领域

  C.刑法领域

  D.行政法领域

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