客户的理财目标一般包括（ ）。

试卷相关题目

• 1下列关于工资薪金和投资收人说法正确的有（ ）。

  A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

  B.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大

  C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

  D.投资收人完全具有主动争取更高收益的性质

  E.当两种收入相当时，即达到了财务自由

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• 2—般来说，个人或家庭的收人来源有(   )。

  A.工资薪金

  B.其他与社会工作角色相关的收入

  C.个人或家庭进行金融投资所得

  D.个人或家庭进行实业投资所得

  E.政府救济

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• 3 客户信息中的定量信息包括（ ）。

  A.家庭各类资产额度

  B.家庭各类负债额度

  C.家庭各类收入额度

  D.家庭各类支出额度

  E.家庭储蓄额度

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• 4专业理财师在拜访新客户过程中要（ ）。

  A.对自身工作性质的准确定位

  B.把自己定位为一名销售人员

  C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  D.表现出一名专业理财人员的风范

  E.更多地关心客户的需求

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• 5理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行; ⑥后续跟踪服务。但面对（ ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

  A.新开发客户

  B.相且需求明确的客户

  C.只需要做某一方面的具体规划的客户

  D.老客户

  E.理财师已有丰富的工作经验

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• 6确定理财目标所遵循的SMART原则是指（ ）。

  A.具体明确（Specific)

  B.可以量化和检验的（Measurable)

  C.合理性和可行性(Attainable)

  D.实事求是（Realistic)

  E.有时限和先后顺序(Time-binding)

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• 7理财规划一般包括（ ）。

  A.教育规划

  B.就业规划

  C.投资规划

  D.移民规划

  E.退休养老规划

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• 8理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（ ）。

  A.事先重复沟通

  B.让客户有明确的预期

  C.强调理财规划方案的整体性

  D.总体把握方案执行进度效果

  E.降低客户的资金成本、费率

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• 9下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（ ）。

  A.税务、养老金政策变化

  B.公积金政策变化

  C.利率、汇率政策的突然调整

  D.政府决定对某个领域进行改革或整顿

  E.客户继承大笔遗产

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• 10理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可 能同时实现。（ ）

  A.正确

  B.错误

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