客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。（ ）

试卷相关题目

• 1个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可 能同时实现。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 3下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（ ）。

  A.税务、养老金政策变化

  B.公积金政策变化

  C.利率、汇率政策的突然调整

  D.政府决定对某个领域进行改革或整顿

  E.客户继承大笔遗产

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• 4理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（ ）。

  A.事先重复沟通

  B.让客户有明确的预期

  C.强调理财规划方案的整体性

  D.总体把握方案执行进度效果

  E.降低客户的资金成本、费率

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• 5理财规划一般包括（ ）。

  A.教育规划

  B.就业规划

  C.投资规划

  D.移民规划

  E.退休养老规划

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• 6理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求髙收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析目标。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8—般而言，人们的退休规划开始时间是越早越好。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师的基本专业素质。（ )

  A.正确

  B.错误

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• 10理财师是专门提供理财服务的人员，与销售人员完全不同。（ ）

  A.正确

  B.错误

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