理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行; ⑥后续跟踪服务。但面对（ ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

试卷相关题目

• 1专业理财师的工作目标和重心是（ ）。

  A.帮助客户解决问题

  B.实现其理财目标

  C.寻找、开发优质客户

  D.服务过程中实现双贏

  E.深人了解客户

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• 2银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（）。

  A.客户当前现金收支情况分析

  B.客户资产负债分析

  C.客户生命周期分析

  D.宏观经济形势分析

  E.客户财务保障情况分析

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• 3在客户的理财目标中，财富分配的内容有（ ）。

  A.投资规划

  B.教育计划

  C.税务安排

  D.遗产分配

  E.家庭收支管理

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• 4下列选项中属于退休养老规划内容的有（ ）。

  A.理想退休后生活设计

  B.遗产规划

  C.退休后的收入来源估计

  D.储蓄投资规划

  E.退休养老成本计算

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• 5个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划 执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（ ）。

  A.保险经纪人

  B.投资顾问

  C.理财师

  D.律师

  E.会计师

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• 6专业理财师在拜访新客户过程中要（ ）。

  A.对自身工作性质的准确定位

  B.把自己定位为一名销售人员

  C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  D.表现出一名专业理财人员的风范

  E.更多地关心客户的需求

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• 7 客户信息中的定量信息包括（ ）。

  A.家庭各类资产额度

  B.家庭各类负债额度

  C.家庭各类收入额度

  D.家庭各类支出额度

  E.家庭储蓄额度

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• 8—般来说，个人或家庭的收人来源有(   )。

  A.工资薪金

  B.其他与社会工作角色相关的收入

  C.个人或家庭进行金融投资所得

  D.个人或家庭进行实业投资所得

  E.政府救济

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• 9下列关于工资薪金和投资收人说法正确的有（ ）。

  A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

  B.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大

  C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

  D.投资收人完全具有主动争取更高收益的性质

  E.当两种收入相当时，即达到了财务自由

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• 10客户的理财目标一般包括（ ）。

  A.家庭收支与债务管理

  B.家庭财富保障

  C.投资规划

  D.教育投资规划

  E.退休养老规划

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