洗钱行为具体方式包括（）。

试卷相关题目

• 1《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，其中，应确立的合规理念包括（ ）。

  A.合规从高层做起

  B.主动合规

  C.合规人人有责

  D.合规创造价值

  E.有效互动

  开始考试点击查看答案
• 2合规文化的特点有（ ）。

  A.合规文化的核心是法律意识

  B.合规文化要提髙全体员工的合规意识

  C.合规文化体现了价值取向

  D.合规文化必须通过制度传达

  E.合规文化是银行的自身需求

  开始考试点击查看答案
• 3合规管理的基本机制包括（ ）。

  A.合规绩效考核机制

  B.合规问责机制

  C.诚信举报机制

  D.合规培训和教育制度

  E.合理的薪酬机制

  开始考试点击查看答案
• 4合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。

  A.法律制裁

  B.监管处罚

  C.交易对手违约

  D.重大财务损失

  E.声誉损失

  开始考试点击查看答案
• 5银行业金融机构应将本机构人员所受（ )等惩戒措施信息向监管机构报告。

  A.刑事处罚

  B.行政处罚

  C.党纪处分

  D.内部处分

  E.财产处分

  开始考试点击查看答案
• 6商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（）。

  A.建立健全反洗钱内部控制制度

  B.建立健全反洗钱外部控制制度

  C.客户身份资料和交易记录保存制度

  D.客户身份识别制度

  E.大额交易和可疑交易报告制度

  开始考试点击查看答案
• 7接收境外汇人款的金融机构，发现 和 三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（）

  A.汇款人身份信息

  B.汇款人姓名或者名称

  C.汇款人账号

  D.汇款人住所

  E.汇款人工作单位

  开始考试点击查看答案
• 8出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。

  A.客户要求变更姓名或者名称

  B.客户行为或者交易情况出现异常

  C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

  D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致

  E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

  开始考试点击查看答案
• 9《中国内部审计协会第1101号一内部审计基本准则》明确了内部审计的一般准则，其 中包括（）。

  A.组织应当设置与其目标、性质、规模、治理结构等相适应的内部审计机构，并配备 具有相应资格的内部审计人员

  B.内部审计的目标、职责和权限等内容应当在组织的内部审计章程中明确规定

  C.内部审计人员应当遵守职业道德，在实施内部审计业务时保持应有的职业谨慎

  D.内部审计人员应当履行保密义务，对于实施内部审计业务中所获取的信息保密

  E.内部审计人员应当具备相应的专业胜任能力，并通过后续教育加以保持和提高

  开始考试点击查看答案
• 10内部审计章程应至少包括的事项有（ ）。

  A.内部审计目标和范围

  B.内部审计地位、权限和职责

  C.总审计师的责任和义务

  D.内部审计与风险管理、内部控制的关系

  E.内部审计与外部审计的关系

  开始考试点击查看答案