合规管理的基本机制包括（ ）。

试卷相关题目

• 1合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。

  A.法律制裁

  B.监管处罚

  C.交易对手违约

  D.重大财务损失

  E.声誉损失

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• 2银行业金融机构应将本机构人员所受（ )等惩戒措施信息向监管机构报告。

  A.刑事处罚

  B.行政处罚

  C.党纪处分

  D.内部处分

  E.财产处分

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• 3《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，银行业金融机构应当从（ ）方面做好从业人员行为管理o

  A.行为守则和行为细则

  B.评估和监测

  C.招聘和任职

  D.从业人员管理信息系统

  E.举报和问责

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• 4内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。商业银行的内部控制措施包括（ ）。

  A.信息系统控制

  B.岗位制约

  C.授权控制

  D.内控控制制度

  E.外包管理

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• 5下列关于商业银行内部控制治理的说法正确的有（ ）。

  A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系

  B.监事会负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法

  C.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

  D.监事会负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

  E.高级管理层负责执行董事会决策

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• 6合规文化的特点有（ ）。

  A.合规文化的核心是法律意识

  B.合规文化要提髙全体员工的合规意识

  C.合规文化体现了价值取向

  D.合规文化必须通过制度传达

  E.合规文化是银行的自身需求

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• 7《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，其中，应确立的合规理念包括（ ）。

  A.合规从高层做起

  B.主动合规

  C.合规人人有责

  D.合规创造价值

  E.有效互动

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• 8洗钱行为具体方式包括（）。

  A.提供资金账户，为上游犯罪的违法所得及其收益提供存储、转账、汇兑所用的账户

  B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

  C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

  D.协助将资金汇往境外

  E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益

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• 9商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（）。

  A.建立健全反洗钱内部控制制度

  B.建立健全反洗钱外部控制制度

  C.客户身份资料和交易记录保存制度

  D.客户身份识别制度

  E.大额交易和可疑交易报告制度

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• 10接收境外汇人款的金融机构，发现 和 三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（）

  A.汇款人身份信息

  B.汇款人姓名或者名称

  C.汇款人账号

  D.汇款人住所

  E.汇款人工作单位

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