合规文化的特点有（ ）。

试卷相关题目

• 1合规管理的基本机制包括（ ）。

  A.合规绩效考核机制

  B.合规问责机制

  C.诚信举报机制

  D.合规培训和教育制度

  E.合理的薪酬机制

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• 2合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。

  A.法律制裁

  B.监管处罚

  C.交易对手违约

  D.重大财务损失

  E.声誉损失

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• 3银行业金融机构应将本机构人员所受（ )等惩戒措施信息向监管机构报告。

  A.刑事处罚

  B.行政处罚

  C.党纪处分

  D.内部处分

  E.财产处分

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• 4《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，银行业金融机构应当从（ ）方面做好从业人员行为管理o

  A.行为守则和行为细则

  B.评估和监测

  C.招聘和任职

  D.从业人员管理信息系统

  E.举报和问责

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• 5内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。商业银行的内部控制措施包括（ ）。

  A.信息系统控制

  B.岗位制约

  C.授权控制

  D.内控控制制度

  E.外包管理

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• 6《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，其中，应确立的合规理念包括（ ）。

  A.合规从高层做起

  B.主动合规

  C.合规人人有责

  D.合规创造价值

  E.有效互动

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• 7洗钱行为具体方式包括（）。

  A.提供资金账户，为上游犯罪的违法所得及其收益提供存储、转账、汇兑所用的账户

  B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

  C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

  D.协助将资金汇往境外

  E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益

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• 8商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（）。

  A.建立健全反洗钱内部控制制度

  B.建立健全反洗钱外部控制制度

  C.客户身份资料和交易记录保存制度

  D.客户身份识别制度

  E.大额交易和可疑交易报告制度

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• 9接收境外汇人款的金融机构，发现 和 三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（）

  A.汇款人身份信息

  B.汇款人姓名或者名称

  C.汇款人账号

  D.汇款人住所

  E.汇款人工作单位

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• 10出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。

  A.客户要求变更姓名或者名称

  B.客户行为或者交易情况出现异常

  C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

  D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致

  E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

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