个人理财—客户分类与需求分析

试卷预览

• 31理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。

  A.幵户

  B.调查问卷

  C.面谈沟通

  D.电话沟通

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• 32单身创业时代，是个人财务的建立与形成期，这一时期有很多理财目标，因此应当 ( )

  A.科学合理地安排日常收支

  B.积累投资经验

  C.适当节约资金进行高风险的金融投资

  D.加强现金流管理

  E.避免形成入不敷出的窘境

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• 33每个人未来的理财知识应从学生时代，尤其是步人大学时就开始储备，在大学时应培养的良好的理财习惯有（ ）。

  A.基金定投

  B.期货投资

  C.购买保险

  D.财务记账

  E.量人为出

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• 34在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。

  A.退休时间

  B.工作时间

  C.可预期开支

  D.当期收人

  E.未来收入

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• 35家庭的生命周期包括（ ）。

  A.衰老期

  B.准备期

  C.成熟期

  D.形成期

  E.成长期

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• 36个人生命周期中维持期的主要特征有（ ）。

  A.对应年龄为45 ~ 54岁

  B.投资工具仅为活期及定期存款

  C.保险计划为养老险、投资型保险

  D.家庭形态表现为子女上小学、中学

  E.主要理财活动为收人增加、筹退休金

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• 37下列客户信息属于定量信息的有（ ）。

  A.雇员福利

  B.养老金

  C.金钱观

  D.理财知识水平

  E.保单信息

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• 38家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（ ）。

  A.收人增加而支出趋于稳定，储蓄稳步增加

  B.子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较髙需求，成员收入稳定

  C.可积累的资产达到巅峰，要降低投资风险

  D.收入达到巅峰，支出可望降低

  E.房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债

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• 39从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

  A.基本信息

  B.财务信息

  C.定量信息

  D.个人兴趣

  E.人生规划

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• 40了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。

  A.婚姻状况

  B.重要的家庭和社会关系

  C.工作单位与职务

  D.健康状况

  E.个人兴趣爱好和志向

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