单身创业时代，是个人财务的建立与形成期，这一时期有很多理财目标，因此应当 ( )

试卷相关题目

• 1理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。

  A.幵户

  B.调查问卷

  C.面谈沟通

  D.电话沟通

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• 2根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进人（ ）。

  A.探索期

  B.建立期

  C.稳定期

  D.维持期

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• 3个人收人和财富积累的最佳时期是（ ）。

  A.建立期

  B.稳定期

  C.维持期

  D.高峰期

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• 4退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。

  A.购房

  B.子女教育费用

  C.以储蓄险来累积资产

  D.医疗保健支出

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• 5高峰期的理财活动包括（ ）。

  A.量人节出、攒首付款

  B.收人增加、筹退休金

  C.负担减轻、准备退休

  D.享受生活规划、遗产

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• 6每个人未来的理财知识应从学生时代，尤其是步人大学时就开始储备，在大学时应培养的良好的理财习惯有（ ）。

  A.基金定投

  B.期货投资

  C.购买保险

  D.财务记账

  E.量人为出

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• 7在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。

  A.退休时间

  B.工作时间

  C.可预期开支

  D.当期收人

  E.未来收入

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• 8家庭的生命周期包括（ ）。

  A.衰老期

  B.准备期

  C.成熟期

  D.形成期

  E.成长期

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• 9个人生命周期中维持期的主要特征有（ ）。

  A.对应年龄为45 ~ 54岁

  B.投资工具仅为活期及定期存款

  C.保险计划为养老险、投资型保险

  D.家庭形态表现为子女上小学、中学

  E.主要理财活动为收人增加、筹退休金

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• 10下列客户信息属于定量信息的有（ ）。

  A.雇员福利

  B.养老金

  C.金钱观

  D.理财知识水平

  E.保单信息

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