下列客户信息属于定量信息的有（ ）。

试卷相关题目

• 1个人生命周期中维持期的主要特征有（ ）。

  A.对应年龄为45 ~ 54岁

  B.投资工具仅为活期及定期存款

  C.保险计划为养老险、投资型保险

  D.家庭形态表现为子女上小学、中学

  E.主要理财活动为收人增加、筹退休金

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• 2家庭的生命周期包括（ ）。

  A.衰老期

  B.准备期

  C.成熟期

  D.形成期

  E.成长期

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• 3在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。

  A.退休时间

  B.工作时间

  C.可预期开支

  D.当期收人

  E.未来收入

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• 4每个人未来的理财知识应从学生时代，尤其是步人大学时就开始储备，在大学时应培养的良好的理财习惯有（ ）。

  A.基金定投

  B.期货投资

  C.购买保险

  D.财务记账

  E.量人为出

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• 5单身创业时代，是个人财务的建立与形成期，这一时期有很多理财目标，因此应当 ( )

  A.科学合理地安排日常收支

  B.积累投资经验

  C.适当节约资金进行高风险的金融投资

  D.加强现金流管理

  E.避免形成入不敷出的窘境

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• 6家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（ ）。

  A.收人增加而支出趋于稳定，储蓄稳步增加

  B.子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较髙需求，成员收入稳定

  C.可积累的资产达到巅峰，要降低投资风险

  D.收入达到巅峰，支出可望降低

  E.房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债

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• 7从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

  A.基本信息

  B.财务信息

  C.定量信息

  D.个人兴趣

  E.人生规划

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• 8了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。

  A.婚姻状况

  B.重要的家庭和社会关系

  C.工作单位与职务

  D.健康状况

  E.个人兴趣爱好和志向

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• 9除“生理需求”外，马斯洛的需求层次理论将人的需求分为（ ）层次。

  A.安全需求

  B.爱和归属感的需求

  C.被尊重的需求

  D.精神需求

  E.自我实现的需求

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• 10下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。

  A.形成期是从结婚到子女婴儿期

  B.成长期的特点是成员收入稳定

  C.成熟期时收人达到顶峰

  D.衰老期的收入以理财收入及转移性收入为主

  E.衰老期收人大于支出，储蓄逐步增加

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