理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士,理财师在提供专业服务过程中应该( )。
发布时间:2021-11-03
A.了解客户的风险偏好
B.向客户揭示所推荐的产品和方案存在的潜在风险
C.涉及客户财务资源的具体操作
D.向客户提供适合的产品和服务
E.了解客户的风险承受能力
试卷相关题目
- 1保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有( )。
A.工作标准化
B.工作流程化
C.做好工作计划
D.工作多样化
E.养成良好的工作习惯
开始考试点击查看答案 - 2商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型?( )
A.活期存款业务
B.定期存款业务
C.贷款业务
D.理财计划业务
E.私人银行业务
开始考试点击查看答案 - 3私人银行服务涉及到的服务有( )。
A.保险
B.基金
C.信托
D.投资银行
E.税务咨询
开始考试点击查看答案 - 4以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有( )。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.商业银行
C.证监会
D.中国银行保险监督管理委员会
E.外汇局
开始考试点击查看答案 - 5下列属于个人理财业务相关主体的有( )。
A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.政府机关
E.监管机构
开始考试点击查看答案 - 6对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户,商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 7从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 8个人理财主要考虑的是资产增值,因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 9在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有唯一性。( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 10商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行( )
A.正确
B.错误
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