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理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士,理财师在提供专业服务过程中应该( )。

发布时间:2021-11-03

A.了解客户的风险偏好

B.向客户揭示所推荐的产品和方案存在的潜在风险

C.涉及客户财务资源的具体操作

D.向客户提供适合的产品和服务

E.了解客户的风险承受能力

试卷相关题目

  • 1保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有( )。

    A.工作标准化

    B.工作流程化

    C.做好工作计划

    D.工作多样化

    E.养成良好的工作习惯

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  • 2商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型?( )

    A.活期存款业务

    B.定期存款业务

    C.贷款业务

    D.理财计划业务

    E.私人银行业务

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  • 3私人银行服务涉及到的服务有( )。

    A.保险

    B.基金

    C.信托

    D.投资银行

    E.税务咨询

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  • 4以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有( )。

    A.国务院金融稳定发展委员会

    B.商业银行

    C.证监会

    D.中国银行保险监督管理委员会

    E.外汇局

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  • 5下列属于个人理财业务相关主体的有( )。

    A.个人客户

    B.商业银行

    C.非银行金融机构

    D.政府机关

    E.监管机构

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  • 6对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户,商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。( )

    A.正确

    B.错误

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  • 7从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。( )

    A.正确

    B.错误

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  • 8个人理财主要考虑的是资产增值,因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。( )

    A.正确

    B.错误

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  • 9在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有唯一性。( )

    A.正确

    B.错误

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  • 10商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行( )

    A.正确

    B.错误

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