商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型？（ ）

试卷相关题目

• 1私人银行服务涉及到的服务有（ ）。

  A.保险

  B.基金

  C.信托

  D.投资银行

  E.税务咨询

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• 2以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有（ ）。

  A.国务院金融稳定发展委员会

  B.商业银行

  C.证监会

  D.中国银行保险监督管理委员会

  E.外汇局

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• 3下列属于个人理财业务相关主体的有（ ）。

  A.个人客户

  B.商业银行

  C.非银行金融机构

  D.政府机关

  E.监管机构

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• 4私人银行业务特征包括（ ）。

  A.服务品质高

  B.标准化服务

  C.高准入门檻

  D.综合化服务

  E.个性化服务

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• 5下列关于商业银行理财规划服务特点的表述，正确的有（ ）。

  A.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

  B.追求的是与客户建立一个长期的关系

  C.服务的专业性很强

  D.服务涉及的内容非常广泛

  E.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

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• 6保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有（ ）。

  A.工作标准化

  B.工作流程化

  C.做好工作计划

  D.工作多样化

  E.养成良好的工作习惯

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• 7理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士，理财师在提供专业服务过程中应该（ ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.向客户揭示所推荐的产品和方案存在的潜在风险

  C.涉及客户财务资源的具体操作

  D.向客户提供适合的产品和服务

  E.了解客户的风险承受能力

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• 8对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10个人理财主要考虑的是资产增值，因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。（ ）

  A.正确

  B.错误

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