以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有（ ）。

试卷相关题目

• 1下列属于个人理财业务相关主体的有（ ）。

  A.个人客户

  B.商业银行

  C.非银行金融机构

  D.政府机关

  E.监管机构

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• 2私人银行业务特征包括（ ）。

  A.服务品质高

  B.标准化服务

  C.高准入门檻

  D.综合化服务

  E.个性化服务

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• 3下列关于商业银行理财规划服务特点的表述，正确的有（ ）。

  A.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

  B.追求的是与客户建立一个长期的关系

  C.服务的专业性很强

  D.服务涉及的内容非常广泛

  E.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

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• 4银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的是（ ）。

  A.将自己的账户与客户账户合并

  B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

  C.将客户资金归人自己账户

  D.为朋友提供理财建议

  E.以客户名义为自己买卖证券

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• 5商业银行个人理财业务人员包括（ ）。

  A.销售投资性产品的业务人员

  B.提供理财规划服务的业务人员

  C.一般性业务咨询人员

  D.为客户提供投资建议的业务人员

  E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

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• 6私人银行服务涉及到的服务有（ ）。

  A.保险

  B.基金

  C.信托

  D.投资银行

  E.税务咨询

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• 7商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型？（ ）

  A.活期存款业务

  B.定期存款业务

  C.贷款业务

  D.理财计划业务

  E.私人银行业务

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• 8保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有（ ）。

  A.工作标准化

  B.工作流程化

  C.做好工作计划

  D.工作多样化

  E.养成良好的工作习惯

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• 9理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士，理财师在提供专业服务过程中应该（ ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.向客户揭示所推荐的产品和方案存在的潜在风险

  C.涉及客户财务资源的具体操作

  D.向客户提供适合的产品和服务

  E.了解客户的风险承受能力

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• 10对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。（ ）

  A.正确

  B.错误

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