商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，需要强调的有（ ）。

试卷相关题目

• 1商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务中出现的 ( )等积极主动地与监管部门沟通。

  A.风险管理方式

  B.风险测算方法

  C.风险测算标准

  D.风险策划方案

  E.其他风险管理的重大问题

  开始考试点击查看答案
• 2商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.风险处置能力

  E.风险承受能力

  开始考试点击查看答案
• 3商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的( )等进行内部调査和监督。

  A.业务员的品德

  B.业务人员操守与胜任能力

  C.操作的合法性

  D.操作的合规性与规范性

  E.个人理财顾问服务品质

  开始考试点击查看答案
• 4质权合同一般包括哪些条款？（ ）

  A.质押财产的名称

  B.质押财产的数量

  C.质押财产的质量

  D.被担保债权的种类

  E.质押财产交付的时间

  开始考试点击查看答案
• 5甲向乙借款而将自己的货物质押给乙，但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒。在此情况下，法院对甲的请求给予支持的有（ ）。

  A.因乙保管不善，请求解除质押关系

  B.因乙保管不善，请求提前清偿债务并返还质物

  C.因乙保管不善，请求乙向有关机构提存该批货物

  D.因乙保管不善，请求乙承担货物的损失

  E.因乙保管不善，请求乙恢复原状

  开始考试点击查看答案
• 6在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。

  A.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资 产，应交由第三方托管

  B.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交 易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授 权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

  C.理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财 计划的运营情况进行监督检査和审计，并直接向董事会和高级管理层报告

  D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应 当按照有关内部管理规定事先审批

  E.商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲 突可能给客户造成的损害

  开始考试点击查看答案
• 7银行提供的（ ）必须有风险揭示的内容。

  A.影响客户投资决策的材料

  B.投资产品介绍

  C.客户投资情况的评估

  D.相关的行业市场知识材料

  E.客户投资情况的分析

  开始考试点击查看答案
• 8理财产品存续期内，如发生下列（ ）情况之一，各商业银行应及时报告国务院银行业监督管理机构或其派出机构。

  A.意外提前终止

  B.重大产品赎回

  C.异常风险事件

  D.重大收益波动

  E.客户集中投诉

  开始考试点击查看答案
• 9理财资金用于投资银行信贷资产，应符合（）要求。

  A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

  B.所投资的银行信贷资产为正常类

  C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不 低于管理人自营同类资产的管理标准

  D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

  E.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审

  开始考试点击查看答案
• 10理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（ ）， 应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

  A.募集资金规模计划

  B.投资规模

  C.投资比例

  D.投资数额

  E.投资标的

  开始考试点击查看答案