理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（ ）， 应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

试卷相关题目

• 1理财资金用于投资银行信贷资产，应符合（）要求。

  A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

  B.所投资的银行信贷资产为正常类

  C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不 低于管理人自营同类资产的管理标准

  D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

  E.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审

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• 2理财产品存续期内，如发生下列（ ）情况之一，各商业银行应及时报告国务院银行业监督管理机构或其派出机构。

  A.意外提前终止

  B.重大产品赎回

  C.异常风险事件

  D.重大收益波动

  E.客户集中投诉

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• 3银行提供的（ ）必须有风险揭示的内容。

  A.影响客户投资决策的材料

  B.投资产品介绍

  C.客户投资情况的评估

  D.相关的行业市场知识材料

  E.客户投资情况的分析

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• 4在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。

  A.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资 产，应交由第三方托管

  B.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交 易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授 权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

  C.理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财 计划的运营情况进行监督检査和审计，并直接向董事会和高级管理层报告

  D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应 当按照有关内部管理规定事先审批

  E.商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲 突可能给客户造成的损害

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• 5商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，需要强调的有（ ）。

  A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

  B.商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度

  C.商业银行应保存完备的个人理财业务服务记录

  D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管 理、调整客户资产方面的授权

  E.商业银行接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订 合同，确保获得客户的充分授权

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• 6以下关于理财资金运用的说法，正确的有（ ）。

  A.理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资 金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行

  B.理财资金不能参与新股申购

  C.理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份

  D.理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票

  E.理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金

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• 7商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的（ ），合理 进行资产配置，分散投资风险。

  A.投资数额

  B.投资范围

  C.投资领域

  D.投资期限

  E.投资比例

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• 8根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循（ ）原则。

  A.勤勉尽职

  B.诚实守信

  C.公平对待客户

  D.专业胜任

  E.客户至上

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• 9下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（ ）

  A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

  B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

  C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

  D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

  E.挪用客户交易资金或理财产品

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• 10下列关于私人银行业务表述正确的有（ ）。

  A.私人银行业务人员更加注重客户关系管理

  B.私人银行家的重要职能就是资产管理和客户关系管理

  C.资产管理+客户关系管理=私人银行家

  D.私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系

  E.私人银行业务涉及多种服务

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