商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的( )等进行内部调査和监督。

试卷相关题目

• 1质权合同一般包括哪些条款？（ ）

  A.质押财产的名称

  B.质押财产的数量

  C.质押财产的质量

  D.被担保债权的种类

  E.质押财产交付的时间

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• 2甲向乙借款而将自己的货物质押给乙，但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒。在此情况下，法院对甲的请求给予支持的有（ ）。

  A.因乙保管不善，请求解除质押关系

  B.因乙保管不善，请求提前清偿债务并返还质物

  C.因乙保管不善，请求乙向有关机构提存该批货物

  D.因乙保管不善，请求乙承担货物的损失

  E.因乙保管不善，请求乙恢复原状

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• 3对商业银行个人理财业务人员的要求可以分为（ ）等几个方面。

  A.考核要求

  B.资格要求

  C.风险要求

  D.审慎要求

  E.从业培训要求

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• 4商业银行于每一会计季度终了编制的本年度个人理财业务报告应全面反映本年度（）， 并附年度报表。

  A.个人理财业务的发展情况

  B.理财计划的批发情况

  C.理财计划的投资情况

  D.理财计划的收益分配情况

  E.个人理财业务的综合收益情况

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• 5银行业监督管理机构及其派出机构可以对（ ）采用多样化的方式进行调査。

  A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守 情况

  B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况

  C.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产 管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产 保管人员和账户操作人员职责的分离情况

  D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

  E.商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

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• 6商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.风险处置能力

  E.风险承受能力

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• 7商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务中出现的 ( )等积极主动地与监管部门沟通。

  A.风险管理方式

  B.风险测算方法

  C.风险测算标准

  D.风险策划方案

  E.其他风险管理的重大问题

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• 8商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，需要强调的有（ ）。

  A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

  B.商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度

  C.商业银行应保存完备的个人理财业务服务记录

  D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管 理、调整客户资产方面的授权

  E.商业银行接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订 合同，确保获得客户的充分授权

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• 9在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。

  A.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资 产，应交由第三方托管

  B.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交 易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授 权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

  C.理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财 计划的运营情况进行监督检査和审计，并直接向董事会和高级管理层报告

  D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应 当按照有关内部管理规定事先审批

  E.商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲 突可能给客户造成的损害

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• 10银行提供的（ ）必须有风险揭示的内容。

  A.影响客户投资决策的材料

  B.投资产品介绍

  C.客户投资情况的评估

  D.相关的行业市场知识材料

  E.客户投资情况的分析

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