商业银行于每一会计季度终了编制的本年度个人理财业务报告应全面反映本年度（）， 并附年度报表。

试卷相关题目

• 1银行业监督管理机构及其派出机构可以对（ ）采用多样化的方式进行调査。

  A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守 情况

  B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况

  C.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产 管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产 保管人员和账户操作人员职责的分离情况

  D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

  E.商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

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• 2商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是（ ）。

  A.对理财计划期限调整的权利

  B.对理财计划币种转换的权利

  C.对最终支付货币的选择权利

  D.对最终支付工具的选择权利

  E.对最终保证收益率的选择权利

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• 3根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下哪些内容？（ ）

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.相关风险监测与控制情况

  C.当期理财计划的收益分配和终止情况

  D.涉及法律诉讼情况

  E.当期推出的理财计划的内部法律审査意见

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• 4根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重 误导销售的业务人员，应进行以下哪些处理？（ ）

  A.罚款

  B.记过

  C.追究管理负责人的责任

  D.开除

  E.及时取消其相关从业资格

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• 5产品开发报告内容应包括（ ）。

  A.后续服务，应急计划

  B.风险控制部门对相关风险的管理权力与责任

  C.会计核算与财务管理方法

  D.新产品主要风险及其测算和控制方法，风险限额

  E.新产品的定义、性质与特征，目标客户及销售方式

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• 6对商业银行个人理财业务人员的要求可以分为（ ）等几个方面。

  A.考核要求

  B.资格要求

  C.风险要求

  D.审慎要求

  E.从业培训要求

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• 7甲向乙借款而将自己的货物质押给乙，但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒。在此情况下，法院对甲的请求给予支持的有（ ）。

  A.因乙保管不善，请求解除质押关系

  B.因乙保管不善，请求提前清偿债务并返还质物

  C.因乙保管不善，请求乙向有关机构提存该批货物

  D.因乙保管不善，请求乙承担货物的损失

  E.因乙保管不善，请求乙恢复原状

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• 8质权合同一般包括哪些条款？（ ）

  A.质押财产的名称

  B.质押财产的数量

  C.质押财产的质量

  D.被担保债权的种类

  E.质押财产交付的时间

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• 9商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的( )等进行内部调査和监督。

  A.业务员的品德

  B.业务人员操守与胜任能力

  C.操作的合法性

  D.操作的合规性与规范性

  E.个人理财顾问服务品质

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• 10商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.风险处置能力

  E.风险承受能力

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