建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（ ）等风险十分重要。

试卷相关题目

• 1商业银行提供个人理财顾问服务根据客户的（ ）等，对客户进行必要的分层。

  A.风险认知能力

  B.健康状况

  C.经济状况

  D.兴趣爱好

  E.风险承受能力

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• 2按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将（ ）资料按照有关业务报告的程序报送国务院银行业监督管理机构或其派出机构。

  A.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明

  B.国务院银行业监督管理机构要求的其他材料

  C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

  D.拟销售理财计划的负责人及工作人员档案材料

  E.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

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• 3商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（ ）

  A.银保监会的监管通道

  B.审计部门独立审计

  C.管理部门内部调查

  D.对外信息披露

  E.外部审计

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• 4商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融 政策的改革与调整采取的措施有（ ）。

  A.制定相应的风险处置预案

  B.进行充分的压力测试

  C.制定相应的应急预案

  D.继续销售潜在损失超过银行瞥戒标准的理财计划

  E.评估可能对银行经营活动产生的影响

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• 5商业银行开展个人理财业务，涉及（ ），应按照有关规定获得相应的经营资格。

  A.金融衍生产品交易

  B.基金交易

  C.期货交易

  D.股票交易

  E.外汇管理规定

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• 6某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提 供即可。此外银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明（ ）。

  A.该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉

  B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入 和费用、期末资产估值等情况

  C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关 投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突 发事件

  D.该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披 露收入、费用、期末估值等情况

  E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息 披露是充分的

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• 7商业银行的董事会和髙级管理层应根据商业银行的（ ）等，慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。

  A.分支机构分布

  B.资本实力

  C.人力资源状况

  D.风险管理能力

  E.经营战略

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• 8商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）等指标。

  A.风险价值限额

  B.交易限额

  C.期权限额

  D.错配限额

  E.止损限额

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• 9在综合理财服务中，商业银行需要将（ ）等两类人员相分离，并定期检査、比较两类人员的交易状况。

  A.负责理财产品相关交易工具的交易人员

  B.负责理财产品销售的人员

  C.负责存款业务的人员

  D.负责贷款业务的人员

  E.负责自营交易的交易人员

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• 10商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足下列哪些要求？（ ）

  A.具备监管部门要求的行业资格

  B.具备相应的学历水平和工作经验

  C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

  D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对 有关理财产品市场有所认识和理解

  E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

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