商业银行开展个人理财业务，涉及（ ），应按照有关规定获得相应的经营资格。

试卷相关题目

• 1下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（ ）。

  A.保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益

  B.属于综合理财服务业务活动

  C.通常银行有权提前终止理财协议

  D.一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率

  E.理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益

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• 2下列投资者中属于高净值客户的有（ ）。

  A.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

  B.小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

  C.校长提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于20万元

  D.小秦是私人银行客户

  E.小王单笔认购理财产品150万元人民币

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• 3依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（ ）。

  A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  B.有关理财产品的短信、邮件

  C.有关理财产品的研究机构发表的评论

  D.有关理财产品的宣传单、手册

  E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

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• 4关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，下列符合规定办理的有（ ）。

  A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件和直系亲属关系证明 办理

  C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账 户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

  D.个人提取外汇现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

  E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接 办理

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• 5个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理（ ）项下的外汇资金收付、划转及结汇。

  A.进出口

  B.旅游

  C.购物

  D.边境小额贸易

  E.外汇人寿保险

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• 6商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融 政策的改革与调整采取的措施有（ ）。

  A.制定相应的风险处置预案

  B.进行充分的压力测试

  C.制定相应的应急预案

  D.继续销售潜在损失超过银行瞥戒标准的理财计划

  E.评估可能对银行经营活动产生的影响

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• 7商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（ ）

  A.银保监会的监管通道

  B.审计部门独立审计

  C.管理部门内部调查

  D.对外信息披露

  E.外部审计

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• 8按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将（ ）资料按照有关业务报告的程序报送国务院银行业监督管理机构或其派出机构。

  A.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明

  B.国务院银行业监督管理机构要求的其他材料

  C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

  D.拟销售理财计划的负责人及工作人员档案材料

  E.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

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• 9商业银行提供个人理财顾问服务根据客户的（ ）等，对客户进行必要的分层。

  A.风险认知能力

  B.健康状况

  C.经济状况

  D.兴趣爱好

  E.风险承受能力

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• 10建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（ ）等风险十分重要。

  A.法律风险

  B.通货膨胀风险

  C.声誉风险

  D.宏观经济风险

  E.操作风险

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