商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（ ）

试卷相关题目

• 1商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融 政策的改革与调整采取的措施有（ ）。

  A.制定相应的风险处置预案

  B.进行充分的压力测试

  C.制定相应的应急预案

  D.继续销售潜在损失超过银行瞥戒标准的理财计划

  E.评估可能对银行经营活动产生的影响

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• 2商业银行开展个人理财业务，涉及（ ），应按照有关规定获得相应的经营资格。

  A.金融衍生产品交易

  B.基金交易

  C.期货交易

  D.股票交易

  E.外汇管理规定

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• 3下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（ ）。

  A.保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益

  B.属于综合理财服务业务活动

  C.通常银行有权提前终止理财协议

  D.一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率

  E.理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益

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• 4下列投资者中属于高净值客户的有（ ）。

  A.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

  B.小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

  C.校长提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于20万元

  D.小秦是私人银行客户

  E.小王单笔认购理财产品150万元人民币

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• 5依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（ ）。

  A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  B.有关理财产品的短信、邮件

  C.有关理财产品的研究机构发表的评论

  D.有关理财产品的宣传单、手册

  E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

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• 6按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将（ ）资料按照有关业务报告的程序报送国务院银行业监督管理机构或其派出机构。

  A.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明

  B.国务院银行业监督管理机构要求的其他材料

  C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

  D.拟销售理财计划的负责人及工作人员档案材料

  E.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

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• 7商业银行提供个人理财顾问服务根据客户的（ ）等，对客户进行必要的分层。

  A.风险认知能力

  B.健康状况

  C.经济状况

  D.兴趣爱好

  E.风险承受能力

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• 8建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（ ）等风险十分重要。

  A.法律风险

  B.通货膨胀风险

  C.声誉风险

  D.宏观经济风险

  E.操作风险

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• 9某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提 供即可。此外银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明（ ）。

  A.该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉

  B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入 和费用、期末资产估值等情况

  C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关 投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突 发事件

  D.该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披 露收入、费用、期末估值等情况

  E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息 披露是充分的

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• 10商业银行的董事会和髙级管理层应根据商业银行的（ ）等，慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。

  A.分支机构分布

  B.资本实力

  C.人力资源状况

  D.风险管理能力

  E.经营战略

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