生命周期理论是由F •莫迪利安尼单独创建的。（ ）

试卷相关题目

• 1投资规划是理财规划的全部内容。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2根据生命周期理论，30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 3商业锥行了解客户的渠道有（ ）。

  A.开户资料

  B.调査问卷

  C.家访

  D.面谈沟通

  E.电话沟通

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• 4下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。

  A.形成期是从结婚到子女婴儿期

  B.成长期的特点是成员收入稳定

  C.成熟期时收人达到顶峰

  D.衰老期的收入以理财收入及转移性收入为主

  E.衰老期收人大于支出，储蓄逐步增加

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• 5除“生理需求”外，马斯洛的需求层次理论将人的需求分为（ ）层次。

  A.安全需求

  B.爱和归属感的需求

  C.被尊重的需求

  D.精神需求

  E.自我实现的需求

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• 6成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出相对较低，是储蓄增长的黄金时期。( )

  A.正确

  B.错误

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• 7衰老期的投资应以固定收益工具为主。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8形成期至衰老期，随客户年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9在个人生命周期的维持期，主要以夫妻两人为主，以长期看护险、退休年金的保险计划为主。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户 和理财产品的推荐。（ ）

  A.正确

  B.错误

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