商业锥行了解客户的渠道有（ ）。

试卷相关题目

• 1下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。

  A.形成期是从结婚到子女婴儿期

  B.成长期的特点是成员收入稳定

  C.成熟期时收人达到顶峰

  D.衰老期的收入以理财收入及转移性收入为主

  E.衰老期收人大于支出，储蓄逐步增加

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• 2除“生理需求”外，马斯洛的需求层次理论将人的需求分为（ ）层次。

  A.安全需求

  B.爱和归属感的需求

  C.被尊重的需求

  D.精神需求

  E.自我实现的需求

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• 3了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。

  A.婚姻状况

  B.重要的家庭和社会关系

  C.工作单位与职务

  D.健康状况

  E.个人兴趣爱好和志向

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• 4从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

  A.基本信息

  B.财务信息

  C.定量信息

  D.个人兴趣

  E.人生规划

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• 5家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（ ）。

  A.收人增加而支出趋于稳定，储蓄稳步增加

  B.子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较髙需求，成员收入稳定

  C.可积累的资产达到巅峰，要降低投资风险

  D.收入达到巅峰，支出可望降低

  E.房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债

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• 6根据生命周期理论，30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7投资规划是理财规划的全部内容。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8生命周期理论是由F •莫迪利安尼单独创建的。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出相对较低，是储蓄增长的黄金时期。( )

  A.正确

  B.错误

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• 10衰老期的投资应以固定收益工具为主。（ ）

  A.正确

  B.错误

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