投资规划是理财规划的全部内容。（ ）

试卷相关题目

• 1根据生命周期理论，30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2商业锥行了解客户的渠道有（ ）。

  A.开户资料

  B.调査问卷

  C.家访

  D.面谈沟通

  E.电话沟通

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• 3下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。

  A.形成期是从结婚到子女婴儿期

  B.成长期的特点是成员收入稳定

  C.成熟期时收人达到顶峰

  D.衰老期的收入以理财收入及转移性收入为主

  E.衰老期收人大于支出，储蓄逐步增加

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• 4除“生理需求”外，马斯洛的需求层次理论将人的需求分为（ ）层次。

  A.安全需求

  B.爱和归属感的需求

  C.被尊重的需求

  D.精神需求

  E.自我实现的需求

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• 5了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。

  A.婚姻状况

  B.重要的家庭和社会关系

  C.工作单位与职务

  D.健康状况

  E.个人兴趣爱好和志向

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• 6生命周期理论是由F •莫迪利安尼单独创建的。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出相对较低，是储蓄增长的黄金时期。( )

  A.正确

  B.错误

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• 8衰老期的投资应以固定收益工具为主。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9形成期至衰老期，随客户年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10在个人生命周期的维持期，主要以夫妻两人为主，以长期看护险、退休年金的保险计划为主。（ ）

  A.正确

  B.错误

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