资料题：下列（ ）属于富国银行不端行为产生的原因。（多选题）

试卷相关题目

• 1富国银行事件中涉及到的风险类型包括（ ). (单选题）

  A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

  B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险

  C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险

  D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险

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• 2风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分，高管层在考虑利益相关者 期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理底线。（ ）（判断题）

  A.正确

  B.错误

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• 3根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，董事会在风险管理中的职责包 括（）。

  A.承担全面风险管理的最终责任

  B.负责建立风险文化

  C.制定清晰的执行和问责机制

  D.聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员

  E.承担全面风险管理的监督责任

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• 4根据《银行业金融机构数据治理指引》规定，在数据质量控制方面，要确保数据 的（ ）。

  A.真实性

  B.准确性

  C.连续性

  D.完整性

  E.及时性

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• 5根据《银行业金融机构数据治理指引》规定，在数据治理结构方面，下列说法正确的 是（ ）。

  A.董事会应当制定数据战略，审批或授权审批与数据治理相关的重大事项

  B.监事会负责对董事会和高级管理层在数据治理方面的履职尽责情况进行监督评价

  C.高级管理层负责建立数据治理体系，并定期向监事会报告

  D.可根据实际情况设立首席数据官

  E.业务部门应当负责本业务领域的数据治理，管理业务条线数据源

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• 6富国银行事件中涉及到的操作风险事件类型有（）。（多选题）

  A.就业制度和工作场所安全事件

  B.外部欺诈事件

  C.实物资产的损坏

  D.内部欺诈事件

  E.客户、产品和业务活动事件

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• 7以下（ ）措施有助于解决本案例中存在的问题。（多选题）

  A.改革销售策略和激励机制

  B.塑造良好的公司文化

  C.改变经营战略，继续扩大产品和业务规模

  D.直接解雇参与不端行为的雇员，但不对高管层进行问责

  E.建立“三道防线”为核心的内部控制体系

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• 8富国银行遭受监管处罚的事件被媒体曝光后，以下（ ）措施无助于降低其声誉风险。（单选题）

  A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念

  B.将部分涉事员工调岗

  C.增强对客户和公众的透明度

  D.良好处理与媒体的关系

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• 9富国银行事件的启示之一是商业银行应该建立完善的内部控制框架，下列关于内部控制的表述不恰当的是（ ）。（单选题）

  A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理

  B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素

  C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一

  D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动

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