我国反洗钱监管机制总体特点为“一部门主管、多部门配合”，其中，“一部门”是 指（）。

试卷相关题目

• 1信息科技风险的特征不包括（ ）。

  A.隐蔽性强C.突发性强，应急处置难度大

  B.透明度高D.影响范围广，后果具有灾难性

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• 2下列不属于操作风险的特点的是（ ）。

  A.具体性

  B.分散性

  C.差异性

  D.周期性

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• 3下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。

  A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存 五年

  B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担 未履行客户身份识别业务的责任

  C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

  D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

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• 4下列哪个业务条线的/3系数等于15%?( )

  A.公司金融

  B.零售银行

  C.商业银行

  D.零售经纪

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• 5根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）业务条线的操作风险资本系数最低。

  A.公司金融

  B.商业银行

  C.资产管理

  D.代理服务

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• 6商业银行面对火灾、高管欺诈、抢劫等操作风险，可以采用（ ）方式来缓释。

  A.改变市场定位

  B.业务外包

  C.制定业务连续性管理计划

  D.调整业务规模或放弃某些产品

  E.购买商业保险

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• 7X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证X银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描 述正确的有（ ）。

  A.非核心业务外包有利于银行将工作重点放在核心业务上

  B.外包服务最终责任人依然是X银行

  C.X银行旨在通过业务外包来转移操作风险

  D.业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险

  E.业务外包本身也可能存在风险

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• 8商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。

  A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

  B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务

  C.未能正确别假钞

  D.未经授权办理大额取现业务

  E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

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• 9商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为九个业务条线，操作风险对应的资本要求系数（以冷表示)不同，监管规定的办值包括（ ）。

  A.20%

  B.15%

  C.18%

  D.10%

  E.12%

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• 10根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（ ）

  A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

  B.未建立清晰的操作风险内部报告路线

  C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行

  D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效

  E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

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