根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）业务条线的操作风险资本系数最低。

试卷相关题目

• 1“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（ ）业务环节可能出现的违规事项。

  A.贷前调査

  B.信贷审查

  C.信贷审批

  D.贷款发放

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• 2下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（ ）。

  A.柜面业务

  B.法人信贷业务

  C.个人信贷业务

  D.资金交易业务

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• 3下列各项不属于商业银行常见业务外包种类的是( ).

  A.技术外包

  B.程序外包

  C.业务营销外包

  D.资金交易业务外包

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• 4( )一直是商业银行管理操作风险的重要工具。

  A.资产管理

  B.商业保险

  C.经济资本配置

  D.个人信用评分系统

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• 5即使采用适当的缓释工具，也不能（ ）操作风险。

  A.限制

  B.降低

  C.分散

  D.消除

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• 6下列哪个业务条线的/3系数等于15%?( )

  A.公司金融

  B.零售银行

  C.商业银行

  D.零售经纪

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• 7下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。

  A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存 五年

  B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担 未履行客户身份识别业务的责任

  C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

  D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

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• 8下列不属于操作风险的特点的是（ ）。

  A.具体性

  B.分散性

  C.差异性

  D.周期性

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• 9信息科技风险的特征不包括（ ）。

  A.隐蔽性强C.突发性强，应急处置难度大

  B.透明度高D.影响范围广，后果具有灾难性

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• 10我国反洗钱监管机制总体特点为“一部门主管、多部门配合”，其中，“一部门”是 指（）。

  A.中国人民银行

  B.银保监会

  C.证监会

  D.银行业协会

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