下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。

试卷相关题目

• 1下列哪个业务条线的/3系数等于15%?( )

  A.公司金融

  B.零售银行

  C.商业银行

  D.零售经纪

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• 2根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）业务条线的操作风险资本系数最低。

  A.公司金融

  B.商业银行

  C.资产管理

  D.代理服务

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• 3“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（ ）业务环节可能出现的违规事项。

  A.贷前调査

  B.信贷审查

  C.信贷审批

  D.贷款发放

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• 4下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（ ）。

  A.柜面业务

  B.法人信贷业务

  C.个人信贷业务

  D.资金交易业务

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• 5下列各项不属于商业银行常见业务外包种类的是( ).

  A.技术外包

  B.程序外包

  C.业务营销外包

  D.资金交易业务外包

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• 6下列不属于操作风险的特点的是（ ）。

  A.具体性

  B.分散性

  C.差异性

  D.周期性

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• 7信息科技风险的特征不包括（ ）。

  A.隐蔽性强C.突发性强，应急处置难度大

  B.透明度高D.影响范围广，后果具有灾难性

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• 8我国反洗钱监管机制总体特点为“一部门主管、多部门配合”，其中，“一部门”是 指（）。

  A.中国人民银行

  B.银保监会

  C.证监会

  D.银行业协会

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• 9商业银行面对火灾、高管欺诈、抢劫等操作风险，可以采用（ ）方式来缓释。

  A.改变市场定位

  B.业务外包

  C.制定业务连续性管理计划

  D.调整业务规模或放弃某些产品

  E.购买商业保险

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• 10X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证X银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描 述正确的有（ ）。

  A.非核心业务外包有利于银行将工作重点放在核心业务上

  B.外包服务最终责任人依然是X银行

  C.X银行旨在通过业务外包来转移操作风险

  D.业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险

  E.业务外包本身也可能存在风险

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