银行管理—内部控制、合规管理和审计

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• 41根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。法律、规则和准则包括（ ).

  A.有关银行业经营活动的行为守则和职业操守

  B.有关银行业经营活动的行政法规

  C.有关银行业经营活动的经营规则、自律性组织的行业准则

  D.有关银行业经营活动的法律

  E.有关银行业经营活动的部门规章及其他规范性文件

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• 42根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究，下列表述正确的有（ ）。

  A.主要股东应当对内部控制负最终责任

  B.业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检査职责，未及时落实整改承 担直接责任

  C.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责

  D.高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任

  E.内部审计部门应当对未适当履行监督检査和内部控制评价职责承担间接责任

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• 43《内部控制——整体框架》中提出的构成内部控制的要素包括（）。

  A.控制环境

  B.风险评估

  C.控制活动

  D.信息与沟通

  E.内部监督

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• 44商业银行内部控制的目标包括（ ）。

  A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

  B.保证商业银行最大化利润的实现

  C.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

  D.保证商业银行风险管理的有效性

  E.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整 和及时

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• 45商业银行内部控制保障措施主要包括（ ）。

  A.信息记录

  B.信息安全管理

  C.信息沟通

  D.业务连续性管理

  E.人力资源政策

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• 46下列关于商业银行内部控制治理的说法正确的有（ ）。

  A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系

  B.监事会负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法

  C.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

  D.监事会负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

  E.高级管理层负责执行董事会决策

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• 47内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。商业银行的内部控制措施包括（ ）。

  A.信息系统控制

  B.岗位制约

  C.授权控制

  D.内控控制制度

  E.外包管理

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• 48《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，银行业金融机构应当从（ ）方面做好从业人员行为管理o

  A.行为守则和行为细则

  B.评估和监测

  C.招聘和任职

  D.从业人员管理信息系统

  E.举报和问责

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• 49银行业金融机构应将本机构人员所受（ )等惩戒措施信息向监管机构报告。

  A.刑事处罚

  B.行政处罚

  C.党纪处分

  D.内部处分

  E.财产处分

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• 50合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。

  A.法律制裁

  B.监管处罚

  C.交易对手违约

  D.重大财务损失

  E.声誉损失

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