个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。（ ）

试卷相关题目

• 1为了保证公平对待客户，银行不应该对客户进行分层管理。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，商业银行的理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 3商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 4与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 5理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间有明确的行业统一分界。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 6商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源，从而提升商业银行竞争力。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7商业银行在提供专业化活动时，表现为两种性质：一是顾问性质；二是受托注质（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析 客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员 的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原 则。（）

  A.正确

  B.错误

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• 10理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。（ ）

  A.正确

  B.错误

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