商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。

试卷相关题目

• 1客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划合约，则（ ）。

  A.该银行根据约定条件保证客户的收益

  B.该银行根据约定条件保证客户的收益率

  C.该银行根据约定条件不保证客户的本金和收益

  D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全

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• 2以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是（ ）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 3一般来说，投资者投资（ ）承担的投资风险最低。

  A.保证收益理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.非保证收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

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• 4A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4%〜7%，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并 非承诺收益，投资产生收益风险由投资人自行承担，则（ ）

  A.该产品为稳健收益理财产品

  B.该产品为保本浮动收益理财产品

  C.该产品为保本保收益理财产品

  D.该产品为非保本浮动收益理财产品

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• 5在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（ ）方式对客户进行风险承受能力持续评估。

  A.电话银行

  B.手机银行

  C.短信银行

  D.网上银行

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• 6基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列行为：（ ）。

  A.承诺利用基金资产进行利益输送

  B.介绍基金过往业绩

  C.预测基金的投资收益'

  D.以低于成本的销售费用销售基金

  E.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

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• 7个人外汇业务按照交易性质区分为(    )。

  A.境外个人外汇业务C.境内个人外汇业务

  B.贸易项目个人外汇业务 D.资本项目个人外汇业务E.经常项目个人外汇业务

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• 8商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括下列哪些内容？( )

  A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

  B.客户办理理财产品的流程

  C.客户向商业银行投诉的方式和程序

  D.风险提示内容

  E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

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• 9具有完全民事行为能力人的有（ ）。

  A.50岁的张非，双目失明

  B.18岁的弱智人士

  C.101岁的老太太

  D.12岁的小明，获得多项世界数学奖项

  E.22岁的罪犯

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• 10根据《证券投资基金销售管理办法》对基金宣传推介材料的概念进行界定，公募基金宣传材料可以采用的形式包括（ ）。

  A.公开出版资料

  B.电视、电影、广播音像资料

  C.海报、户外广告

  D.宣传单、手册、信函

  E.互联网资料

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