在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（ ）方式对客户进行风险承受能力持续评估。

试卷相关题目

• 1根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险揭示的内容应至少包括（ ）。

  A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  B.本理财计划是髙风险投资产品，充分了解清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限 风险

  C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

  D.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识 投资风险，谨慎投资

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• 2理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调 査与风险评估，并由（ ）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  A.产品开发机构

  B.髙级管理层

  C.法律合规部门

  D.风险管理部门

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• 3应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（ ）特征的权益。

  A.风险

  B.投资

  C.收益

  D.流动性

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• 4商业银行销售商业银行原有产品时，应当要求（ ）提供产品介绍材料和宣传材料。

  A.产品开发部门

  B.风险管理部门

  C.产品销售部门

  D.市场营销部门

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• 5就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在    以上，外币应在 以上。（ ）

  A.5万元； 5千美元

  B.5万元； 8千美元

  C.10万元； 8千美元

  D.10万元； 5千美元

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• 6A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4%〜7%，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并 非承诺收益，投资产生收益风险由投资人自行承担，则（ ）

  A.该产品为稳健收益理财产品

  B.该产品为保本浮动收益理财产品

  C.该产品为保本保收益理财产品

  D.该产品为非保本浮动收益理财产品

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• 7一般来说，投资者投资（ ）承担的投资风险最低。

  A.保证收益理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.非保证收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

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• 8以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是（ ）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 9客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划合约，则（ ）。

  A.该银行根据约定条件保证客户的收益

  B.该银行根据约定条件保证客户的收益率

  C.该银行根据约定条件不保证客户的本金和收益

  D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全

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• 10商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。

  A.连续性

  B.秘密性

  C.独立性

  D.频繁性

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