商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（ ）内，将有关分析报告报送银行业监督管理机构。

试卷相关题目

• 1某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限为6个月（如未提前终止），此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5. 25%向投资者支付理财收益。则据此推 断该理财计划属于（ ）

  A.非保证收益理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.保证收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

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• 2商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（ ）。

  A.披露期末资产估值

  B.披露其他购买该理财产品的客户信息

  C.定期向客户发送理财产品账单

  D.披露收人与费用

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• 3超过（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估 结果应当由客户签名确认。[2015年10月真题]

  A.三年

  B.半年

  C.两年

  D.—年

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• 4在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（ ）或以上。

  A.40%

  B.60%

  C.30%

  D.50%

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• 5对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括下列哪条语句？（ ）[

  A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

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• 6商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。

  A.风险价值限额

  B.止损限额

  C.错配限额

  D.交易限额

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• 7在个人理财顾问服务的风险管理中，（ ）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

  A.内部审计部门

  B.外部审计部门

  C.会计部门

  D.业务部门

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• 8商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每 ( )重新确认一次。

  A.三个月

  B.—年

  C.二年

  D.半年

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• 9商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（ ）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

  A.省级分行

  B.总行

  C.市级分行

  D.区域分行

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• 10按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

  A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风 险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

  B.商业银行在充分认到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要 风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

  C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估

  D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的 客户提供理财顾问服务的通道

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