超过（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估 结果应当由客户签名确认。[2015年10月真题]

试卷相关题目

• 1在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（ ）或以上。

  A.40%

  B.60%

  C.30%

  D.50%

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• 2对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括下列哪条语句？（ ）[

  A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

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• 3境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。

  A.向境外投资

  B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费

  C.海外资金转入国内结汇

  D.对外转移财产需购付汇

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• 4个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是（ ）。

  A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外市现钞出境金额之下的，可以在银行直接 办理

  B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份 证件、提钞用途证明等材料在银行办理

  C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的， 可以在银行直接办理

  D.个人外币现钞存人外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额 的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞人境申报单或本人原存款金融机构外币现 钞提取单据在银行办理

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• 5下列关于保本类理财产品的说法中错误的是（）。

  A.投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

  B.不保证最低收益

  C.不存在本金损失风险

  D.保本基金可以在保本期间开放申购

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• 6商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（ ）。

  A.披露期末资产估值

  B.披露其他购买该理财产品的客户信息

  C.定期向客户发送理财产品账单

  D.披露收人与费用

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• 7某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限为6个月（如未提前终止），此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5. 25%向投资者支付理财收益。则据此推 断该理财计划属于（ ）

  A.非保证收益理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.保证收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

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• 8商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（ ）内，将有关分析报告报送银行业监督管理机构。

  A.第一个月前20日

  B.第一周

  C.第一个月

  D.第一个月前10日

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• 9商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。

  A.风险价值限额

  B.止损限额

  C.错配限额

  D.交易限额

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• 10在个人理财顾问服务的风险管理中，（ ）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

  A.内部审计部门

  B.外部审计部门

  C.会计部门

  D.业务部门

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