投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。

试卷相关题目

• 1(  )不是税务规划的目标。

  A.减轻税负，实现客户的各项财务目标、财务自由

  B.整体税后利润最大化

  C.收入最大化

  D.偷税漏税

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• 2银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。

  A.本人教育规划

  B.近期教育规划

  C.长远教育规划

  D.子女教育规划

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• 3下列不属于衡量家庭财务安全指标的是（ ）。

  A.个人事业是否有发展的潜力

  B.是否有充足的现金准备

  C.个人是否对自己的财务现状充满信心

  D.是否有额外的养老保障计划

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• 4理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

  A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

  B.考虑客户会不会告诉自己

  C.减少这方面的咨询

  D.引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务的信息

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• 5客户关系建立的过程是客卢和专业理财师从不认识-熟悉-了解-理解的过程。客户关系的基础是（ ）。

  A.信任

  B.忠诚

  C.利益

  D.双贏

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• 6关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（ ）。

  A.理财师应消除心理障碍，站在为客户解决问题的立场上，去深人了解客户的财务 信息

  B.引导客户，告诉客户为什么理财师要了解这些信息

  C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

  D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

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• 7下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。

  A.家庭的收支情况

  B.资产和负债

  C.现有投资情况

  D.金钱观

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• 8客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。

  A.消费支出情况一定性信息

  B.风险属性——定性信息

  C.家庭基本信息——定量信息

  D.投资经验——定量信息

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• 9当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（ ）。

  A.资产管理

  B.收入管理

  C.支出管理

  D.风险管理

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• 10下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

  A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

  B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利 润、收入最大化

  C.只能由理财师完成相关税务规划工作

  D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作

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