银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。

试卷相关题目

• 1下列不属于衡量家庭财务安全指标的是（ ）。

  A.个人事业是否有发展的潜力

  B.是否有充足的现金准备

  C.个人是否对自己的财务现状充满信心

  D.是否有额外的养老保障计划

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• 2理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

  A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

  B.考虑客户会不会告诉自己

  C.减少这方面的咨询

  D.引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务的信息

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• 3客户关系建立的过程是客卢和专业理财师从不认识-熟悉-了解-理解的过程。客户关系的基础是（ ）。

  A.信任

  B.忠诚

  C.利益

  D.双贏

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• 4在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（ ）之间分配。

  A.消费与储蓄

  B.各类资产，例如股票、债券、房地产等

  C.数只债券型基金

  D.数只股票

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• 5退休养老收入的三大来源不包括（ ）。

  A.遗产继承收人

  B.社会养老保险

  C.企业年金

  D.个人储蓄投资

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• 6(  )不是税务规划的目标。

  A.减轻税负，实现客户的各项财务目标、财务自由

  B.整体税后利润最大化

  C.收入最大化

  D.偷税漏税

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• 7投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。

  A.风险最小化

  B.风险和收益的平衡

  C.收益最大化

  D.效用最大化

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• 8关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（ ）。

  A.理财师应消除心理障碍，站在为客户解决问题的立场上，去深人了解客户的财务 信息

  B.引导客户，告诉客户为什么理财师要了解这些信息

  C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

  D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

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• 9下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。

  A.家庭的收支情况

  B.资产和负债

  C.现有投资情况

  D.金钱观

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• 10客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。

  A.消费支出情况一定性信息

  B.风险属性——定性信息

  C.家庭基本信息——定量信息

  D.投资经验——定量信息

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