( )是银行增加一级资本最快捷的方式。

试卷相关题目

• 1商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，内部资本充足评估程序应至少（ ）实施一次，并视情况及时调整更新。

  A.每周

  B.每月

  C.每季度

  D.每年

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• 2我国商业银行的逆周期资本要求由（ ）来满足。

  A.核心一级资本

  B.—级资本

  C.二级资本

  D.附属资本

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• 3下列属于提高商业银行资本充足率分母对策的是（ ）。

  A.发行优先股

  B..增加资本

  C.发行普通股

  D.降低风险加权总资产

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• 4下列不属于增加商业银行二级资本方法的是（ ）。

  A.发行可转换债券

  B.提高超额贷款损失准备

  C.发行长期次级债券

  D.提高留存利润

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• 5根据《商业银行资本管理办法(试行)》，关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是（ ）。

  A.第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率 分别为4%、6%和8%

  B.第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2.5%和0~2.5%

  C.第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1%

  D.第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险

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• 6计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。

  A.违约风险暴露

  B.相关性

  C.置信水平

  D.经济增加值

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• 7( )将商业银行的收益与风险直接挂钩，从根本上改变了银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。

  A.RAROC

  B.ROE

  C.EVA

  D.ROA

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• 8下列关于商业银行操作风险管理的说法，不正确的是（ ）。

  A.标准法将银行全部业务划分为8个业务条线

  B.操作风险加权资产=操作风险资本要求x 12.5

  C.采用基本指标法时，操作风险资本要求等于银行前三年总收人的平均值乘以15%

  D.任何一家银行新的业务开展或新系统刚上线时，由于规章制度不完善、员工操作经 验不足、管理上的漏洞，这就使得出现操作风险的概率较高

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• 9( )反映了可能发生损失的总额度，一般包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。

  A.预期损失

  B.违约损失率

  C.违约风险暴露

  D.非预期损失

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• 10商业银行通过内部评级确定每个非零售风险暴露债务人的风险等级时，债务人评级范 围包括（）.

  A.债务人和债项

  B.保证人和债项

  C.债务人和保证人

  D.保证人和被保证人

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