试卷相关题目
- 1信息披露通常通过（ ）等形式向社会公众披露公司及与公司相关的信息。
A.招股说明书
B.上市公告书
C.定期报告
D.财务报表
E.临时报告
开始考试点击查看答案 - 2商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，信息披露需保证其（ ），以便市场参与者能够对商业银行资本充足率作出正确的判断。
A.真实性
B.准确性
C.及时性
D.配比性
E.充分性
开始考试点击查看答案 - 3关于市场约束，下列表述正确的有（ ）。
A.公众存款人是市场约束的核心
B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营
C.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动，包括存款人、债权人、银 行股东等
D.市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和 监管透明度
E.债券持有人的市场约束作用主要是通过债券的购买和赎回，对银行的资金调度施加 压力，督促银行改善经营，控制风险
开始考试点击查看答案 - 4监管部门参与市场约束的作用表现在（ ）。
A.实施惩戒
B.指导市场参与者改进做法
C.建立风险的处置和退出机制
D.制定信息披露标准
E.引导公众对银行业务的选择
开始考试点击查看答案 - 5市场约束参与方主要包括（ ）。
A.监管部门
B.公众存款人
C.评级机构
D.其他债权人
E.股东
开始考试点击查看答案 - 6巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则》中要求银行监管者可以视检査人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检査并达到一些目的。关于《有效银行监 管核心原则》要求达到的目的，下列说法正确的有（ ).
A.评价管理层的能力
B.评价商业银行各项风险管理制度
C.评估其从商业银行收到报告的精确性
D.评价商业银行总体经营情况
E.商业银行遵守有关合规经营的情况
开始考试点击查看答案 - 7关于外部审计和监督检査的关系，下列说法正确的有（ ）。
A.外部审计侧重于风险和合规性的分析，银行监管侧重于财务报表审计
B.外部审计和银行监管统一采用非现场检査
C.外部审计和银行监管都将审査银行会计信息、管理信息以及相关记录
D.外部审计和监管意见共同成为市场主体关注、评价、选择银行的重要依据
E.外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是实施外 部审计所依据和关注的重点，二者互相配合并形成合力能促进银行机构完善管理， 防范金融风险
开始考试点击查看答案 - 8下列关于外部审计的说法，正确的有（ ）。
A.外部审计与银行监管相辅相成
B.信息披露有利于提髙审计效率、降低审计风险
C.外部审计和银行监管的方式、目标、内容存在共性
D.外部审计有利于提高信息披露质量
E.加强外部审计对银行的监督作用，虽然提高监管效率，但是大大增加了监管成本
开始考试点击查看答案 - 9工行作为全球系统重要性银行，下列对其资本监管的要求，不正确的是（ ）。（单选题）
A.最低资本要求方面，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为 5%、6% 和8%
B.2.5%的储备资本要求和0 ~ 2. 5%的逆周期资本要求
C.工行作为全球系统重要性银行，其资本充足率不得低于11. 5%
D.附加资本要求为2%
开始考试点击查看答案 - 10工行在各项业务保持持续发展的同时，对战略风险进行了很好的管理。下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（ ）。（单选题）
A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动 出击
B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化
C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险
D.有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短 期目的以及长期目标
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