关于市场约束，下列表述正确的有（ ）。

试卷相关题目

• 1监管部门参与市场约束的作用表现在（ ）。

  A.实施惩戒

  B.指导市场参与者改进做法

  C.建立风险的处置和退出机制

  D.制定信息披露标准

  E.引导公众对银行业务的选择

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• 2市场约束参与方主要包括（ ）。

  A.监管部门

  B.公众存款人

  C.评级机构

  D.其他债权人

  E.股东

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• 3银行监管所依据的法律包括（ ）。

  A.《银行业监督管理法》

  B.《中国人民银行法》

  C.《行政许可法》

  D.《劳动法》

  E.《商业银行法》

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• 4在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架主要由下列哪些层次的法律规范构成？（ ）

  A.法律

  B.行政法规

  C.国际金融条约

  D.规章

  E.司法解释

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• 5下列各项中，（ ）属于银行盈利能力监管指标。

  A.资本金收益率

  B.净利息收入率

  C.净业务收益率

  D.资产收益率

  E.非利息收人比率

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• 6商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，信息披露需保证其（ ），以便市场参与者能够对商业银行资本充足率作出正确的判断。

  A.真实性

  B.准确性

  C.及时性

  D.配比性

  E.充分性

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• 7信息披露通常通过（ ）等形式向社会公众披露公司及与公司相关的信息。

  A.招股说明书

  B.上市公告书

  C.定期报告

  D.财务报表

  E.临时报告

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• 8下列哪些属于关于市场风险定量信息披露的主要内容？（ ）

  A.利率风险

  B.股票风险

  C.外汇风险

  D.信用风险

  E.商品风险

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• 9巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则》中要求银行监管者可以视检査人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检査并达到一些目的。关于《有效银行监 管核心原则》要求达到的目的，下列说法正确的有（ ).

  A.评价管理层的能力

  B.评价商业银行各项风险管理制度

  C.评估其从商业银行收到报告的精确性

  D.评价商业银行总体经营情况

  E.商业银行遵守有关合规经营的情况

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• 10关于外部审计和监督检査的关系，下列说法正确的有（ ）。

  A.外部审计侧重于风险和合规性的分析，银行监管侧重于财务报表审计

  B.外部审计和银行监管统一采用非现场检査

  C.外部审计和银行监管都将审査银行会计信息、管理信息以及相关记录

  D.外部审计和监管意见共同成为市场主体关注、评价、选择银行的重要依据

  E.外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是实施外 部审计所依据和关注的重点，二者互相配合并形成合力能促进银行机构完善管理， 防范金融风险

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