在巴塞尔协议III出台之际，我国国务院银行业监督管理机构适时推出（ ）四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。

试卷相关题目

• 1根据监管要求，第三支柱市场约束有助于（ ）。

  A.商业银行进行资产规模扩张

  B.保护公众知情权和公众利益

  C.增强银行经营和监管透明度

  D.发挥外部监督作用

  E.促进银行业稳健发展

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• 2根据监管要求，银行业金融机构的市场准入包括（ ）。

  A.区域准入

  B.机构准人

  C.高级管理人员准入

  D.业务准入

  E.行业准入

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• 3市场约束机制包括（ ）。

  A.监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估

  B.完善的信息披露制度

  C.良好的市场环境

  D.健全的中介机构管理约束

  E.有效的市场退出政策

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• 4外部审计作为一种外部监督机制，已经成为银行监管的重要补充，下列哪项不属于外部审计的目的？（ ）

  A.评估从商业银行收到报告的精确性

  B.评价商业银行总体经营情况

  C.评价商业银行各项风险管理制度

  D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度

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• 5在外部审计与信息披露的关系中，外部审计除了有利于提高信息披露质量外，还有助 于（ ）。

  A.提高我国商业银行的竞争能力

  B.消除信息不对称及降低代理成本

  C.对银行产生更强有力的监管和市场约束

  D.提高审计效率

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• 6依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的是（）。

  A.风险暴露类指标

  B.风险迁徙类指标

  C.风险水平类指标

  D.风险识别类指标

  E.风险抵补类指标

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• 7下列属于监管当局对银行机构进行现场检査的重点内容有（ ）。

  A.风险状况和资本充足性

  B.管理水平和内部控制

  C.流动性

  D.资产质量

  E.市场风险敏感度

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• 8银行监管中，采取市场准人的主要目的有（ ）。

  A.防止海外游资流入国内银行系统

  B.维护国有商业银行的利益

  C.保护存款者的利益

  D.维护银行市场秩序

  E.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进人银行体系

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• 9在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（ ）。

  A.明确了非现场监管和现场检査的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密

  B.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上

  C.明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度

  D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高 现场工作效率

  E.通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计、检查和监管方案

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• 10监管机构对银行业金融机构进行审慎有效的监管，其主要目标有（ ）。

  A.推动银行业资产规模的快速增长

  B.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

  C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

  D.增进市场信心

  E.保护广大存款人和金融消费者的利益

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