监管部门是市场约束的核心，其作用不包括（ ）。

试卷相关题目

• 1下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。

  A.监管部门是市场约束的核心

  B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营

  C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现

  D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行 的市场约束

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• 2下列风险管理领域相关制度指引中，（ ）不属于信用风险管理领域相关制度指引。

  A.《贷款通则》

  B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》

  C.《商业银行操作风险管理指引》

  D.《项目融资业务指引》

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• 3下列关于银行监管法律法规体系的说法，不正确的是（ ）。

  A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三 个层级的法律规范构成

  B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规 范，其效力等同于法律

  C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件

  D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有 关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

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• 4关于风险救助，下列说法不正确的是（ ）。

  A.是针对有问题的银行机构采取的救助性措施

  B.其内容包括调整决策层和管理层、实施资产和债务重组等

  C.其措施可分为两类：一类是建议性或参考性措施，另一类是带有一定强制性或监控 性的措施

  D.其目的是通过风险救助，改善银行机构经营状况，有效处置化解风险，防止风险进 一步扩大和恶化

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• 5下列各项中不属于风险处置纠正的内容的是（ ）。

  A.风险纠正

  B.风险防范

  C.市场退出

  D.风险救助

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• 6下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（ ）。

  A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  B.存款人通过提取存款或把存款转入其他银行，增加银行的竞争压力，银行为了吸收 更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

  C.评级机构能够引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用

  D.股东的市场约束作用在于通过股票的购买和出售，对银行的资金调度施加压力，督 促银行改善经营，控制风险

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• 7( )作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级。

  A.监管部门

  B.银行业协会

  C.评级机构

  D.审计师

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• 8关于专有信息和保密信息披露的内容，下列表述错误的是（ ）。

  A.专有或保密信息的有限披露免除，不得与会计准则的披露要求产生冲突

  B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价 值下降，并进而削弱其竞争地位

  C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露 其具体内容，一般性披露也可以免除

  D.信息披露需均衡考虑信息披露的完整性原则以及保护专有及保密信息的需要

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• 9关于强化信息披露监控机制，下列表述不正确的是（ ）。

  A.信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息 披露

  B.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披 露监督

  C.法律赋予监管当局的责任越大，揭示商业银行信息披露的动机越小，商业银行在信 息披露上造假的动机就越大

  D.为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括日常监 督机制、惩罚机制和监管当局责任

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• 10在外部审计与信息披露的关系中，外部审计除了有利于提高信息披露质量外，还有助 于（ ）。

  A.提高我国商业银行的竞争能力

  B.消除信息不对称及降低代理成本

  C.对银行产生更强有力的监管和市场约束

  D.提高审计效率

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