某银行2010年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为50%，则贷款实际计提准备为（ ）亿元。

试卷相关题目

• 1假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有 一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约 为（）。

  A.15%

  B.20%

  C.35%

  D.50%

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• 2根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法不正确的 是（ ）。

  A.期初正常类贷款余额越多，正常贷款迁徙率越低

  B.期初正常类贷款期间减少金额越多，正常贷款迁徙率越低

  C.期初正常类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高

  D.期初关注类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高

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• 3某银行2018年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元。各项贷款余额总额为40000亿元。若要保证不良贷款率不高于2%，则该银行次级类贷款余额最 多为（ ）亿元。

  A.200

  B.300

  C.600

  D.800

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• 4如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款50亿元，关注类贷款30亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款7亿元，损失类贷款3亿元，那么该商业银行的不良 贷款率等于（ ）。

  A.10%

  B.15%

  C.18%

  D.20%

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• 5组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测，下列说法错误的是(   ).

  A.商业银行组合风险监测主要有传统的组合监测方法和资产组合模型两种方法

  B.商业银行可以依据风险管理专家的判断，给予各项指标一定权重，得出对单个资产 组合风险判断的综合指标或指数

  C.资产组合模型方法主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测

  D.组合监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果，防止国别、行业、区域、产品 等维度的风险集中度过高，实现资源的最优化配置

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• 6下列各项对商业银行风险预瞥程序的顺序描述，正确的是（ ）。

  A.风险分析—信用信息的收集和传递—风险处置—后评价

  B.风险分析—后评价—信用信息的收集和传递—风险处置

  C.信用信息的收集和传递—风险分析—风险处置—后评价

  D.信用信息的收集和传递—后评价—风险分析—风险处置

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• 7下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理？（ ）

  A.资本充足率预替管理

  B.存贷比监管预瞀管理

  C.主要风险暴露预警管理

  D.拨备覆盖比预瞥管理

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• 8以下属于适应有关客户信用风险监测的预瞥管理的是（ ）。

  A.存贷比监管预警管理

  B.行业和市场风险

  C.拨备覆盖比预警管理

  D.集中度风险预瞥管理

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• 9区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相 关警示信号的是（ ）。

  A.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件

  B.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退

  C.区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控

  D.区域法律法规明显调整

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• 10下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号？（ ）

  A.存货周转率放慢

  B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据

  C.总资产中流动资产所占比例大幅下降

  D.公司业务性质的改变

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