风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（ ）。

试卷相关题目

• 1直接体现商业银行的风险管理水平和研究/开发能力的是（ ）。

  A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法

  B.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统

  C.采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险

  D.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险

  开始考试点击查看答案
• 2不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（ ）。

  A.最佳避险报告

  B.整体风险报告

  C.具体的头寸报告

  D.风险监测报告

  开始考试点击查看答案
• 3下列关于风险计量的说法中，错误的是（ ）。

  A.风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量

  B.风险计量可以基于专家经验

  C.风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式

  D.准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上

  开始考试点击查看答案
• 4风险因素与风险管理复杂程度的关系是（ ）。

  A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易

  B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大

  C.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素

  D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大

  开始考试点击查看答案
• 5( )是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类和性质。

  A.识别风险

  B.制作风险清单

  C.感知风险

  D.分析风险

  开始考试点击查看答案
• 6下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是（ ）。

  A.先进的企业级风险管理信息系统一般采用浏览器和服务器结构

  B.风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误

  C.风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员

  D.风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息

  开始考试点击查看答案
• 7( )作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保能够长期、不间断地运行。

  A.完善的公司治理机构

  B.健全的内部控制机制

  C.有效的风险管理策略

  D.风险管理信息系统

  开始考试点击查看答案
• 8根据COSO委员会对内部控制的定义，内部控制的目标不包括（ ）。

  A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循

  B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性

  C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相 互制衡关系

  D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布 的报表中精选的财务数据，例如业绩公告

  开始考试点击查看答案
• 9下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。

  A.控制活动

  B.风险评估

  C.风险治理

  D.内部环境

  开始考试点击查看答案
• 10根据《银行业金融机构数据治理指引》规定，在数据治理结构方面，（ ）对数据治理承担最终责任。

  A.董事会

  B.监事会

  C.高级管理层

  D.业务部门

  开始考试点击查看答案