洗钱、恐怖融资、扩散融资三者的区别包括（ )0

试卷相关题目

• 1下列关于操作风险识别的内容，说法正确的是（ ）。

  A.操作风险识别应该以当前和未来潜在的操作风险两方面为重点

  B.操作风险识别方法包括事前识别和事后识别

  C.电子银行业务规模快速增长，但客户资金被盗/交易故障次数异常增多属于系统缺 陷造成的操作风险损失事件

  D.在引进新产品、采取新程序和系统之前，须对其潜在操作风险进行单独识别

  E.借助因果分析模型，只能对重要业务岗位和流程中的操作风险进行识别

  开始考试点击查看答案
• 2在标准法中，商业银行的所有业务可划分成九大类业务条线，主要包括（ ）。

  A.支付和结算

  B.资产管理

  C.公司金融

  D.贷款

  E.零售银行

  开始考试点击查看答案
• 3操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。下列哪些是商业银行可选择的经济资本计算方法？（ ）

  A.内部评级法

  B.基本指标法

  C.标准法

  D.新标准法

  E.高级计量法

  开始考试点击查看答案
• 4哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？( ).

  A.柜面业务

  B.法人信贷业务

  C.个人信贷业务

  D.资金业务

  E.代理业务

  开始考试点击查看答案
• 5商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（ ）。

  A.火灾导致实物资产损失

  B.内部盗窃

  C.外部欺诈

  D.设备瘫痪

  E.交易差错

  开始考试点击查看答案