在标准法中，商业银行的所有业务可划分成九大类业务条线，主要包括（ ）。

试卷相关题目

• 1操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。下列哪些是商业银行可选择的经济资本计算方法？（ ）

  A.内部评级法

  B.基本指标法

  C.标准法

  D.新标准法

  E.高级计量法

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• 2哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？( ).

  A.柜面业务

  B.法人信贷业务

  C.个人信贷业务

  D.资金业务

  E.代理业务

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• 3商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（ ）。

  A.火灾导致实物资产损失

  B.内部盗窃

  C.外部欺诈

  D.设备瘫痪

  E.交易差错

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• 4在操作风险评估流程中，报告阶段的步骤包括（ ）。

  A.提出优化方案

  B.整合结果

  C.绘制流程图

  D.总结改进措施

  E.双线报告

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• 5操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有（ ）。

  A.识别评估对象

  B.绘制流程图

  C.收集评估背景信息

  D.提出优化方案

  E.整合评估成果

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• 6下列关于操作风险识别的内容，说法正确的是（ ）。

  A.操作风险识别应该以当前和未来潜在的操作风险两方面为重点

  B.操作风险识别方法包括事前识别和事后识别

  C.电子银行业务规模快速增长，但客户资金被盗/交易故障次数异常增多属于系统缺 陷造成的操作风险损失事件

  D.在引进新产品、采取新程序和系统之前，须对其潜在操作风险进行单独识别

  E.借助因果分析模型，只能对重要业务岗位和流程中的操作风险进行识别

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• 7洗钱、恐怖融资、扩散融资三者的区别包括（ )0

  A.洗钱的资金来源为非法所得，恐怖融资和扩散融资的资金来源往往合法

  B.洗钱的目的是为了隐藏犯罪资金来源，恐怖融资和扩散融资的资金主要被用于政治 目的

  C.洗钱的资金量大、交易复杂，恐怖融资的资金量小、交易简单，扩散融资的资金量 大、交易隐蔽

  D.洗钱的资金环形流动，恐怖融资和扩散融资的资金点到点流动

  E.洗钱的目的是为了隐藏犯罪资金来源，恐怖融资和扩散融资的资金主要被用于军事 目的

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