存款人申请开立个人银行结算账户，下列哪些证件属于无效身份证件（    ）

试卷相关题目

• 1代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记（    ）的身份证件上的姓名和号码。

  A.任意一方

  B.代理人

  C.被代理人和代理人

  D.被代理人

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• 2存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（    ）的真实性、完整性、合法性。

  A.个人资料

  B.证明资料

  C.辅助材料

  D.开户资料

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• 3银行在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，银行可为Ⅲ类账户提供以下服务（    ）。

  A.存、取款现金业务

  B.购买投资理财产品

  C.转账支付

  D.限定金额的消费和缴费支付

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• 4银行应按照（    ）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。

  A.落实账户实名制

  B.建立银行账户分类管理

  C.规范银行账户的开立和使用

  D.了解你的客户

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• 5银行发现并确认该个人银行账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（    ）管理。

  A.应解汇款专户

  B.待销账专户

  C.久悬未取专户

  D.营业外收入专户

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• 6银行应建立健全以存款人为中心的（    ）管理系统，实现对账户的统一查询和管理。

  A.基本账户

  B.专用账户

  C.零余额账户

  D.个人银行账户

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• 7对于存款人为（    ）的，银行应按照存款人国籍（地区）进行标识实现对该类账户的分类查询和管理。

  A.中国居民

  B.非中国居民

  C.军人、武装警察

  D.16周岁以下的中国公民

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• 8银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持（    ）办理。

  A.居民身份证

  B.护照

  C.港澳通行证、台湾来往大陆通知证

  D.居民身份证件

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• 9银行账户分类管理是在现有（    ）基础上，增加银行账户种类，将账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类银行账户。

  A.个人银行账户

  B.私人银行账户

  C.单位银行账户

  D.银行结算账户

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• 10建立银行账户分类管理机制，通过柜面受理银行开户申请的，银行可为开户申请人开立（    ）。

  A.Ⅰ类户

  B.Ⅱ类户

  C.Ⅲ类户

  D.以上均可

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