银行发现并确认该个人银行账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（    ）管理。

试卷相关题目

• 1银行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或补代理人同意后予以（    ）处理。

  A.不进不出

  B.内部控制

  C.只进不出

  D.销户

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• 2银行机构应加强对业务人员的联网核查系统操作培训，对于核查数据录入质量较差的银行机构改革，人民银行将予以（    ）。

  A.通报批评

  B.给予警告

  C.处以1000元以上5000元以下罚款

  D.责令停业整顿

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• 3建设运行联网核查系统、推广应用联网核查是人民银行和（    ）推动落实银行账户实名制的一项重要举措。

  A.国务院

  B.检察院

  C.公安部

  D.人民法院

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• 4存款人应以实名开立银行账户、并对其出具的开户申请资料（    ）负责。

  A.合法性

  B.合规性

  C.完整性

  D.真实性

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• 5在实名制实施中，对极少数尚未办理居民身份证又不能提供户口簿的边远农村居民要求开立账户或原账户办理第一笔存款业务时，提供所在村村民委员会开具的身份证明，储蓄机构核实后办理，并告知存款人在（    ）内向该储蓄机构补办实名登记。

  A.一个月

  B.三个月

  C.六个月

  D.一年

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• 6银行应按照（    ）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。

  A.落实账户实名制

  B.建立银行账户分类管理

  C.规范银行账户的开立和使用

  D.了解你的客户

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• 7银行在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，银行可为Ⅲ类账户提供以下服务（    ）。

  A.存、取款现金业务

  B.购买投资理财产品

  C.转账支付

  D.限定金额的消费和缴费支付

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• 8存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（    ）的真实性、完整性、合法性。

  A.个人资料

  B.证明资料

  C.辅助材料

  D.开户资料

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• 9代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记（    ）的身份证件上的姓名和号码。

  A.任意一方

  B.代理人

  C.被代理人和代理人

  D.被代理人

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• 10存款人申请开立个人银行结算账户，下列哪些证件属于无效身份证件（    ）

  A.居民身份证或临时身份证

  B.军人或武警身份证件

  C.护照

  D.机动车驾驶证件

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